Остерегайтесь финансовых нелегалов

За девять месяцев этого года на территории Пермского края Банк России выявил 18 нелегальных участников финансового рынка. Из них 17 компаний являлись «чёрными кредиторами» и под видом микрофинансовых организаций незаконно выдавали займы населению. Ещё у одной организации были обнаружены признаки финансовой пирамиды.

В целом по стране за три квартала 2021-го регулятор выявил 1 626 нелегальных финансовых организаций, из них 682 – «чёрные кредиторы», 424 – финансовые пирамиды, 520 – нелегальные участники рынка ценных бумаг.

Помимо нелегальных кредиторов и финансовых пирамид Банк России выделяет ещё один основной вид нелегальных финансовых организаций. Это нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг – лжеброкеры и лжефорекс-дилеры. Список таких компаний публикуется на официальном сайте Банка России.

Развитие цифровых технологий способствует росту доступности нелегальных финансовых организаций, которые массово перемещаются в интернет. Всемирная сеть стирает границы, и свои сомнительные услуги могут предлагать мошенники из других регионов.

На сегодняшний день в сети интернет работают более 50% финансовых пирамид. Но уйдя в онлайн, они не изменили принципов своей мошеннической деятельности – обещание высокой доходности, существенно превышающей рыночный уровень. Как и прежде в большинстве случаев бизнес мошенников строится по принципу сетевого маркетинга: приведи друга и получи больше процентов. Такие организации не могут подтвердить свою реальную деятельность и предлагают вложить деньги в мнимые проекты...